Retorno CNAB, conciliado.
Os arquivos de retorno de cobrança, em CNAB 240 ou 400, ligados ao título e ao crédito no banco.
O que chega de CNAB
- Ocorrências
Entrada, liquidação, baixa e protesto de cada boleto, pelo código de ocorrência.
- Liquidações
Nosso número, seu número, valor pago, juros, desconto e data de crédito.
- Tarifas
O custo de cada boleto registrado, liquidado ou baixado.
Por que não bate sozinho
Posições fixas, valores sem vírgula
Cada campo vive numa posição da linha, e os valores vêm em centavos. Um layout trocado lê tudo errado.
Pago num dia, creditado em outro
O retorno traz a data de pagamento e a de crédito, e o extrato soma os boletos daquele crédito.
Cada banco com o seu layout
O CNAB 240 é padrão Febraban, mas cada banco tem os seus campos, e o 400 muda ainda mais.
Uma regra, em palavras
Concilie as liquidações do retorno CNAB com os títulos no Conta Azul pelo nosso número, aceitando juros e desconto.
nosso número = título, diferença = juros − desconto4.410 conciliados
Outra regra soma as liquidações de cada data de crédito e bate com o extrato. As tarifas ficam ao lado, ligadas ao boleto que as gerou.
O que o Numerics calcula
Com juros e descontos guardados em cada conciliação, o Numerics mostra quem paga atrasado e quanto isso rende.
Pode ir tocar o seu negócio.
Traga um mês de registros de CNAB para a conversa. Você vê tudo conciliado antes de ela acabar.