Cada venda da Cielo, no banco.
Da maquininha ao extrato: cada venda seguida pelas parcelas até o crédito que caiu na conta.
O que chega de Cielo
- Vendas
Cada transação com NSU, código de autorização, bandeira, modalidade e número de parcelas.
- Agenda de recebíveis
O que a Cielo vai pagar e quando, parcela por parcela, já com o MDR descontado.
- Pagamentos e ajustes
O que foi creditado, antecipado ou descontado, como o aluguel da maquininha e os cancelamentos.
Por que não bate sozinho
Cada modalidade tem seu prazo
Débito cai no D+1, crédito à vista no D+30 e o parcelado em uma parcela a cada 30 dias. A venda de hoje vira vários créditos.
O banco recebe tudo junto
O crédito no extrato soma o dia inteiro de uma bandeira, sem NSU e já líquido de taxas.
Antecipação muda a conta
Uma parcela antecipada chega antes, menor, e some da agenda onde era esperada.
Uma regra, em palavras
Concilie as parcelas da Cielo com os créditos no Itaú pelo valor líquido somado por bandeira, na data prevista.
soma líquida por bandeira = crédito, data prevista6.480 conciliados
Uma regra anterior liga cada venda às suas parcelas pelo NSU. O que ainda não caiu fica em aberto com a data esperada, e o aluguel descontado aparece como diferença.
O que o Numerics calcula
O Numerics lê as vendas conciliadas e o que de fato caiu, então a taxa sai do que a Cielo reteve, não da tabela do contrato.
Pode ir tocar o seu negócio.
Traga um mês de registros de Cielo para a conversa. Você vê tudo conciliado antes de ela acabar.