Banque Nationale, CAD et USD.
Vos comptes canadiens et américains conciliés avec vos factures, chaque devise à son taux du jour.
Ce qui arrive de Banque Nationale
- Relevés des comptes
Chaque compte d’entreprise, en dollars canadiens ou américains, avec date, montant et libellé.
- Virements et télévirements
Les paiements de clients aux États-Unis, avec l’expéditeur et la référence du virement.
- Dépôts des processeurs
Les versements Moneris, Stripe ou Shopify qui arrivent dans le compte, chacun pour un lot de ventes.
Pourquoi ça ne concorde pas tout seul
Une facture en USD, un dépôt en CAD
Un client américain paie en dollars US, la banque convertit et dépose en dollars canadiens : deux montants pour le même argent.
Le taux de la banque n’est pas celui du jour
La conversion de la banque et le taux publié diffèrent, alors même une bonne conciliation laisse une marge.
Des frais sur les virements
Un télévirement reçu arrive parfois amputé de frais d’une banque intermédiaire.
Une règle, en mots simples
Concilier les factures en dollars américains avec les dépôts Banque Nationale en dollars canadiens au taux publié le jour du dépôt.
facture × taux du jour = dépôt, même jour264 conciliés
Ce qui reste après la conversion, c’est la marge de change de la banque. Elle reste sur la conciliation comme un écart visible.
Ce que Numerics en tire
Chaque conciliation entre deux devises garde son écart, alors Numerics additionne ce que la conversion a vraiment coûté.
Allez faire rouler votre entreprise.
Apportez un mois d’écritures Banque Nationale à l’appel. Vous les verrez conciliées avant la fin.